陶奕：高净值人群应尽早启动财富传承规划，避免被动

专题：财经年会2026：预测与战略暨2025全球财富管理论坛

　　《财经》年会2026：预测与战略暨2025全球财富管理论坛于2025年12月18-20日在北京举行 。盈科律师事务所全球家族传承中心北京中心主任陶奕指出 ，当前财富传承面临三重核心困境：

　　一是需求日益复杂
，客户诉求已从单纯的财富传递，延伸至企业发展 、资产安全
、税务合规、代际交接等多元化目标；

　　二是选择愈发困难 ，银行 、信托、保险等机构推出的产品琳琅满目，缺乏专业视角的客户易陷入盲目跟风或犹豫观望的困境；

　　三是规则日趋繁杂
，境内外金融
、税务、法律政策差异显著且不断更新，单一产品看似合规 ，组合使用时却可能出现衔接漏洞
，形成潜在风险
。

　　面对这些挑战，陶奕强调 ，单打独斗的模式已难以为继
，专业协同是破局关键。

　　陶奕强调，真正有效的财富传承 ，不在于配置了多少产品
，而在于构建起风险可控 、架构清晰
、工具协同、长期可持续的系统 。

　　未来，专业协同将成为行业主流 ，助力更多企业和家庭实现财富稳健传承。她同时建议
，高净值人群应尽早启动规划，避免被动应
。

　　新浪声明：所有会议实录均为现场速记整理 ，未经演讲者审阅，新浪网登载此文出于传递更多信息之目的
，并不意味着赞同其观点或证实其描述。